Aux États-Unis, les petites et moyennes entreprises (PME) représentaient 99,7 % de toutes les entreprises ayant des employés rémunérés (SBA, 2020), tandis qu’au Canada, elles représentaient 99,8 % (ISDE Canada, 2022). Il est donc vital pour les institutions financières d’attirer et de fidéliser ce groupe. Malgré l’importance des PME pour les services bancaires aux entreprises, de nombreux clients se sentent insatisfaits des services de leurs institutions financières.

Selon un sondage de PwC, 22 % des PME interrogées envisageaient de changer de banque dans les 12 prochains mois. Dans notre propre sondage de 2022, nous avons constaté que 95 % des petites entreprises interrogées changeraient probablement d’institution financière dans le but d’obtenir une expérience de financement plus complète incluant l’accès aux subventions gouvernementales, aux crédits d’impôt et aux prêts pertinents pour leur entreprise.

Ces entreprises recherchent des outils et des services qui leur facilitent la vie. Si une institution financière rend trop difficile l’ouverture de comptes, l’obtention de financement ou l’intégration d’autres outils, les entreprises clientes n’auront aucune incitation ou inspiration à rester.

Voici cinq façons dont les institutions financières peuvent attirer et fidéliser les clients des services bancaires aux entreprises.

1. Sachez ce que veulent les petites entreprises

Pour répondre à leurs besoins spécifiques en matière de produits bancaires, les petites entreprises recherchent des taux et des frais peu élevés, un service de haute qualité, ainsi que la commodité et le financement. Dans notre sondage de 2022, nous avons demandé aux petites entreprises ce qu’elles apprécient le plus au sujet de leurs institutions financières. « Frais peu élevés » était le premier choix, sélectionné par 37 % des répondants, suivi de « conseillers compétents » et « options de prêt » avec 23 % des votes chacun. Cependant, ces besoins peuvent différer selon le type d’industrie.

En tant qu’institution financière, vous devez être conscient de ces besoins et vous assurer que votre offre de produits y répond spécifiquement. Par exemple, une banque peut proposer des produits de prêt spécialisés pour les restaurants ou des solutions de traitement des paiements en ligne pour les entreprises de commerce électronique. En développant des services spécifiquement conçus pour les petites entreprises, vous pourrez mieux adapter vos produits aux besoins de vos clients potentiels et ainsi vous démarquer de la concurrence.

2. Simplifiez le processus de prêt

Selon notre sondage de 2022, l’un des plus grands défis pour les petites entreprises est de trouver du financement. En plus des produits tels que les comptes bancaires d’entreprise et les cartes de crédit, les petites entreprises travaillent avec les banques dans l’espoir de recevoir des prêts pour leur permettre de croître et de se développer. Les institutions financières ont la possibilité d’utiliser la préqualification et la numérisation pour permettre aux petites entreprises d’obtenir des prêts plus rapidement et plus facilement.

3. Investissez dans votre plateforme numérique

De nos jours, tout se numérique : l’éducation, les consultations médicales et même la thérapie. Il n’est donc pas surprenant que les services bancaires numériques soient également devenus une exigence pour les institutions financières, et la demande d’accessibilité numérique ne fera qu’augmenter. Êtes-vous prêt pour ce passage au numérique ?

Les petites entreprises recherchent des institutions qui fournissent à la fois des services bancaires essentiels et des services spécifiques à l’entreprise, tels que des plateformes de paie, des solutions de gestion de trésorerie, des outils de recherche de financement et des services d’échange de devises étrangères, qui peuvent tous être effectués en ligne.

Vous pouvez étendre votre plateforme numérique grâce à des partenariats avec des sociétés de technologie « fintech », des acquisitions de solutions numériques et le développement de plateformes internes. Travailler avec des entreprises comme Fundica, un moteur de recherche de financement, est d’une grande aide pour assister et aider les entrepreneurs à trouver un financement du secteur public. Cet outil utile vous permettra de vous démarquer de vos concurrents et de créer des relations durables avec des entreprises en croissance.  

Mieux encore, Fundica ne nécessite absolument aucune intégration, ce qui rend l’expansion de la plateforme numérique aussi simple que possible. Les partenariats sont de loin le moyen le plus simple et le plus rentable de mettre en œuvre de nouveaux produits ou fonctionnalités numériques.

4. Personnalisez votre service

Les banques peuvent attirer les petites entreprises en établissant des relations solides et durables. Cela peut impliquer de fournir une éducation et une formation financières régulières ou d’offrir des conseils et un soutien personnalisés pour aider les petites entreprises à se développer et à réussir.

Nous avons souligné précédemment que les petites entreprises ont des besoins spécifiques, mais rappelez-vous que chaque entreprise a également des exigences uniques en fonction de son modèle commercial, de son secteur, etc. Assurez-vous d’avoir des conseillers experts disponibles pour soutenir et conseiller vos clients.

5. Faites une offre à laquelle ils ne pourront pas résister

Imaginez que vous êtes un entrepreneur cherchant à ouvrir un compte bancaire d’entreprise. Selon l’emplacement, vous devrez examiner et passer au crible des centaines d’institutions financières avant de pouvoir déterminer quelle est la meilleure option pour votre petite entreprise. Vous cherchez une institution qui offre des frais et des taux compétitifs, des comptes adaptés à vos besoins, une gamme complète de services et des conseillers experts ? Que se passe-t-il lorsqu’il y a trop d’options ?

Les entrepreneurs sont séduits par les offres spéciales telles que des économies supplémentaires, des bonus ou des services gratuits qui améliorent leur expérience bancaire et leur permettent d’économiser le plus d’argent possible. Vous augmentez leur intérêt à faire affaire avec votre institution lorsque vous offrez des avantages aux petites entreprises qui ouvrent de nouveaux comptes. Ensuite, vous pouvez les fidéliser en mettant en place des programmes de récompense. En créant des programmes incitatifs, vous pouvez développer des relations durables avec vos clients.

Simplifiez la vie des petites entreprises

Les propriétaires de petites entreprises ont déjà beaucoup à faire, donc le principal point à retenir est que les services bancaires aux entreprises doivent être aussi simples et faciles que possible. Ils ont besoin d’institutions financières qui peuvent les aider à réduire cette charge avec une offre de produits exceptionnelle, des services personnalisés et une facilité d’accès. Les avantages supplémentaires sont toujours les bienvenus !